山东省商业集团财务有限公司(以下简称“财务公司”)是由山东省商业集团有限公司100%出资成立的企业集团财务公司,是山东省第8家获批设立的财务公司,2012年4月28日开业,注册资本20亿元人民币。
财务公司以“依托集团、服务集团”为经营宗旨,以金融赋能产业、助力集团高质量发展为战略目标,开拓创新、合规运作,致力于为成员单位提供专业、优质、高效的金融服务,为实现集团全面打造综合竞争力强的现代商业服务领军企业的战略目标发挥积极作用。成立至今,信贷规模较成立之初翻了10倍,业务品种增加了10余类。
未来,财务公司将通过打造资金结算中心、计划财务中心、金融服务中心和资本运营中心等四个业务中心,对接集团“1+8+N”业务发展战略,持续提升金融服务能力,助力集团高质量发展。
财务公司面向成员单位提供账户管理、存款管理、收付结算等全方位的结算服务,始终坚持结算业务“零收费”,不断拓宽结算服务种类,竭诚为成员单位提供最优质的结算服务。
账户管理:以简洁的流程、灵活的手段,为成员单位提供内部账户的开立、变更、注销,及内部账户余额、明细对账等服务。
存款管理:坚持“一浮到顶”的利率定价理念,在差异化利率政策的框架内,采用存取款“不落地”的服务模式,为成员单位提供活期存款、定期存款、通知存款、协定存款等存款产品。
收付结算:依托银企直联,为成员单位提供上划收款自动入账、内部账户实时互转、对外直接付款、下拨资金处理、即期结售汇等服务。
财务公司立足集团产业链,在监管部门的指导下积极探索产业金融新模式,通过聚合资源,整合服务,加大产业链金融合作,加强对创新型中小微企业的服务力度,积极构建新型供应链金融服务体系,为客户提供全方位、定制化、数字化的信贷服务。信贷业务种类主要包括为成员单位提供票据承兑与贴现、办理各类贷款、出具非融资性保函等。
票据业务:为成员单位提供票据全流程服务,包括票据承兑、质押、保证、贴现等业务,产品种类包括“鲁商票据管家”“鲁商贴现通”等。
流动资金贷款业务:为成员单位正常生产经营周转提供资金支持,产品种类包括“鲁商经营贷”“鲁商专精特新贷”“鲁商科创贷”等。
保函业务:为成员单位向保函受益人出具非融资类交易项下的书面承诺,解决交易双方互不信任的问题。
其他信贷业务:针对成员单位需求,量身定制期限匹配、风险可控、条件灵活的整体融资方案及相应的产品组合。
财务公司投资类业务主要包括国债、中央银行票据、地方政府债、金融债、AAA级企业债券、货币市场基金、固定收益类公开募集证券投资基金。通过整合各方资源,在风险可控和确保流动性的前提下,为财务公司和集团战略实施提供服务。同业业务主要包括存放同业、同业拆借、债券回购、票据转贴现、票据回购等。财务公司与同业市场成员保持了良好的关系,通过同业投融资业务合作,平衡流动性,提高资金运营效率,拓宽财务公司盈利渠道。截至目前,合作的市场金融机构已超100家,涵盖商业银行、财务公司、证券、保险、基金等各类型金融机构,通过密切合作、互促互进,实现零风险双赢局面。
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